ما هي أفضل طرق الاستثمار في الذهب.. وأهم النصائح للمبتدئين؟

تندو

تيندو بوابتك لأسواق المال

10-02-2025

• مشاركة

منذ زمن الحضارات القديمة وحتى العصر الحديث، كان الذهب هو العملة المفضلة في العالم، واليوم يلجأ المستثمرون لـ أفضل طرق الاستثمار في الذهب، كوسيلة للتحوط ضد الاضطرابات السياسية والتضخم بسبب ارتباطات الذهب المنخفضة بفئات الأصول الأخرى.

علاوة على ذلك، يوصي العديد من خبراء الاستثمار بتنويع المحافظ الاستثمارية للسلع، بحيث تشمل طرق مختلفة للاستثمار في الذهب، باعتباره بديلًا آمنًا بهدف تقليل مخاطر المحفظة الإجمالية.

وبما أنك تفكر في طريقة الاستثمار بالذهب، فحريٌ بك أن تتعرف على أفضل طرق الاستثمار في الذهب وأهم النصائح للمبتدئين، لتحصل على دليل شامل لـ كيفية استثمار المال في الذهب التي تساعدهم على تجنب المخاطر وتحقيق أقصى استفادة من هذا الاستثمار.

عن شركة تيندو Tindo:

يجدر بنا في البداية أن نخبرك عن منصة «تيندو Tindo»، التي توفر لك الحصول على كافة خدمات الاستثمار بالذهب بشكل مجاني تمامًا، باعتبارنا وكيلًا معتمدًا لشركات التداول في الشرق الأوسط.

سيكون بإمكانك الحصول على تقارير بشأن طرق الاستثمار في الذهب، وتوفير غرفة تداول حية، إضافة إلى تحليلات وأخبار عاجلة، وذلك من خلال موقعنا الإلكتروني تيندو Tindo.

من بين الخدمات التي نقدمها لك أيضًا، الدورات والبيانات التعليمية، إضافة على تزويدك مدرب ومدير حسابات متخصص يساعدك على إدارة صفقتك في اختيار افضل طرق الاستثمار في الذهب، ناهيك عن باقي البيانات التعليمية.

أما عن مهمتنا الأولى، فتكمن كمزود مالي مستقل (IFA) وُجد لدعم المستثمر العربي لاختيار أفضل طرق الاستثمار في الذهب، إضافة لتزويده بجميع الخدمات المالية من خلال غرف حية، وإعطائك جميع الأدوات لتنمية مهاراتك وخبراتك المعرفية.

مقدمة للذهب كاستثمار

على مر التاريخ، كان ومازال الذهب معروفًا بأنه أحد الأصول القيمة، سواء كشكل من أشكال الفن أو واحدًا من أشكال العملة، ويعد العامل الرئيسي فيما يجعل الذهب ثمينًا هي ندرة معدنه النفيس.

يمكن للمبتدئين في تعلم كيفية الاستثمار في الذهب التأكد من أنهم على طريق مدروس جيدًا، ويرجع ذلك لأنه دائمًا يعد وسيلة للتبادل ومخزنًا للثروة، على عكس معظم الأصول الورقية، فلا يمكن للذهب أن ينخفض ​​أبدًا إلى قيمة الصفر.

قد يبدو أن تعلم طرق الاستثمار في الذهب أمرًا صعبًا بالنسبة للمبتدئين، لكن امتلاك الذهب المادي هو أحد أبسط الطرق لاستثمار أموالك، لأن فَهم كيفية الاستثمار في الذهب، وشراء الذهب المادي لا يعد أمرًا صعبًا مثل التداول الإلكتروني في الذهب.

بشكل عام نجد أن الذهب المادي يقدم عددًا من الفوائد تجعله أسهل كثيرًا للاستثمار فيه، على عكس عملية إنشاء الحسابات وبدء التداول عبر الوسطاء، لذا تكون أكثر صعوبة مقارنة بشراء الذهب المادي الذي يتم ببساطة.

من الصعب أيضًا الاستثمار في أصول أخرى، مثل العقارات على سبيل المثال، لأنها على الأقل تحتوي على أطراف أخرى مشاركة غير المالك، وكل طرف ثالث مشارك في الاستثمار يمثل تكلفة إضافية ومخاطر إضافية، وذلك على عكس الذهب تكون أنت المالك الوحيد للسبائك أو العملات والمجوهرات وغيرها من طرق الاستثمار في الذهب.

منصات الاستثمار في الذهب 

تعد منصات التداول أداة أساسية للمتداولين، حيث توفر بيئة آمنة وسريعة لتنفيذ الصفقات، وتحليل الأسواق، وإدارة الاستثمارات بفعالية. من خلال أفضل منصات الاستثمار في الذهب، يمكن للمستثمرين الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول المالية واتخاذ قرارات مستنيرة بناءً على البيانات المتوفرة والأدوات المتقدمة، وتبرز في ذلك أهم 3 منصات للتداول: 

1. منصة TradeView

TradeView

4/5

• اقل مبلغ للايداع 400
• التراخيص MiFID, DFSA

افتح حساب حساب تجريبي

التقييم الكامل

Tradeview هي منصة تداول شهيرة توفر الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول المالية، مثل الفوركس، العقود مقابل الفروقات (CFD)، الأسهم، السلع، المؤشرات، والعملات الرقمية. تتميز المنصة بواجهة مستخدم متقدمة وأدوات تحليل قوية لمساعدة المتداولين في اتخاذ قرارات مدروسة. كما تدعم التداول متعدد الأصول عبر منصات احترافية مثل cTrader، ميتاتريدر 4، وميتاتريدر 5، مما يوفر تجربة تداول سلسة وفعالة.

إيجابيات منصة TradeView: 

•  مجموعة متنوعة من الأدوات المالية تصل حتى 7000 أداة.

• رافعة مالية كبيرة (تصل إلى 1: 500)

• حد أدنى للإيداع منخفض (100 $)

•  خدمة عملاء تدعم كافة اللغات من ضمنها اللغة العربية مخططات.

• تحليلات احترافية ومنصات تداول متقدمة.

سلبيات منصة TradeView: 

• يوجد عمولة سحب الأموال - عمولة بسيطة.

• الرسوم مرتفعة لبعض المتداولين.

2. منصة ICM Capital

ICM Capital

4.5/5

• اقل مبلغ للايداع 400
• التراخيص FCA, ADGM

افتح حساب حساب تجريبي

التقييم الكامل

منصة ICM Capital هي وسيط مالي عالمي تأسس عام 2009 في لندن، متخصص في تداول الفوركس والعقود مقابل الفروقات والسلع والمعادن الثمينة. تمتلك ترخيص FCA في المملكة المتحدة وتسعى لتوسيع خدماتها عالميًا. توفر منصات تداول متطورة مثل cTrader وMetaTrader 4 و MetaTrader 5 عبر الويب والجوال.

إيجابيات منصة ICM Capital 

• لا يوجد بها مقايضة.

• حسابات العملاء المنفصلة.

• يستخدمها أكثر من 100000 مستخدم ومتداول.

• خيارات التمويل اللائق لجميع الحسابات المختلفة.

• توفير منصة MT4 لسطح المكتب والهاتف المحمول.

• تملك الأسهم الامريكية والخليجية من خلال منصة ICM Securities

سلبيات منصة ICM Capital 

• خدمة الدردشة الحية تعتبر بطيئة نسبيًا.

• شركة ضخمة خدمة العملاء ممكن خلال 24 ساعة

3. منصة Exness

Exness

4/5

• اقل مبلغ للايداع 600
• التراخيص CySEC

افتح حساب حساب تجريبي

التقييم الكامل

منصة Exness، إحدى أبرز شركات التداول العالمية، تأسست عام 2008 في قبرص وتتميز بتقديم خدمات وأدوات مالية متطورة. توفر بيئة تداول متنوعة تدعم المستثمرين في الأسواق المالية المختلفة. تتيح منصات MetaTrader 4 و 5 وWebTrader للتداول عبر الإنترنت بكفاءة.

إيجابيات منصة Exness

• عمولات منخفضة جداً لمن يريد فتح حساب فوق 3000 آلاف دولار

•  إمكانية الوصول الى تقارير التحليل الفني للأسواق المالية والأخبار.

• بطاقة "سحب" بنكية في حساب التداول

• تطبيق خاص بها للهواتف المحمولة

• تنوع منصات وحسابات التداول

• موقع إلكتروني سهل الاستخدام

سلبيات منصة Exness

• لا يوجد مدير حساب

• غير ملائمة للمتداولين الجدد

• قيود على متطلبات التداول في القوانين المحلية

فوائد الاستثمار في الذهب

1.   التحوط ضد التضخم

مع ارتفاع التضخم في الأسعار، تنخفض القوة الشرائية للدولار، لذا إذا كان لديك نقود فأنت تخسر المال فعليًا، ولكن من ناحية أخرى قد تزيد قيمة الذهب أثناء فترات التضخم.

لا يتفق الجميع على ذلك، وقد لا يرتفع الذهب دائمًا عندما يرتفع التضخم، لكنه قد يظل عاملاً استثماريًا مناسبًا خلال الفترات الاقتصادية الصعبة، التي تفقد فيها معظم العملات والأصول جزءً كبيرًا من قيمتها.

2.   الملاذ الآمن خلال التغيرات الاقتصادية:

يمكن أن يساعد شراء الذهب المستثمرين على تجاوز الظروف الاقتصادية غير المؤكدة، مع الأخذ في الاعتبار أن السعر قد يرتفع خلال هذه الفترات.

3.   التنويع:

يقوم بعض المستثمرين بشراء الذهب أو الفضة كوسيلة لبناء محفظة متنوعة، بدلاً من ربط كل أموالك في فئة أصول واحدة، بحيث يمكن أن تساعدك أنواع مختلفة من الاستثمارات في إدارة المخاطر والعائد بشكل أفضل.

4.   خيارات متعددة للاستثمار:

طريقة الاستثمار في الذهب لا تتيح لك التجارة في الذهب المادي فقط، بل يمكنك اختيار الاستثمار في الذهب عبر الإنترنت أيضًا -تداول الذهب- وبصرف النظر عن خيارات الاستثمار المادي والافتراضي، هناك فئات أصول متعددة للاستثمار في الذهب.

عندما تخطط لشراء الذهب بشكل مادي، تتراوح الخيارات ما بين المجوهرات والعملات المعدنية والسبائك، وفي حال ما إذا كنت ترغب في استخدام طريقة الاستثمار في الذهب عبر الإنترنت، فإن اختياراتك هي الذهب الرقمي، أو صناديق الذهب المتداولة في البورصة، أو صناديق الاستثمار الذهبية.

5.   سيولة عالية:

السيولة العالية هي ميزة أخرى تحصل عليها عندما تختار أفضل طرق الاستثمار في الذهب، سواء كنت تستثمر في الذهب عبر الإنترنت أو تشتريه بشكل مادي، فإن بيع الذهب ليس بالأمر الصعب، فعندما تحتاج إلى الأموال بسرعة، فإن بيع الأصول المادية مثل العقارات قد يشكل صعوبة نوعًا ما على عكس الذهب. يمكنك العثور بسهولة على مشترين للذهب المادي، والذهب الذي تمتلكه في شكل صناديق الاستثمار المتداولة للذهب أو حتى الذهب عبر الإنترنت.

6.   تكلفة الصيانة

أفضل ما في استثمارات الذهب، هو أنه لا يتطلب أي صيانة، يمكنك شرائه اليوم، وحتى بعد 100 عام، سيبقى الذهب كما هو، على عكس بعض الأصول الأخرى.

لنفترض أنك استثمرت في العقارات، سيُطلب منك تجديده كل فترة، وبالتالي دفع تكاليف صيانة عالية، غير أنه من المرهق متابعة جميع أعمال الصيانة عندما يكون لديك وظيفة بدوام كامل.

ومن ناحية أخرى، فإن استثمارات الذهب لا تتطلب الكثير من تكاليف الصيانة. يمكنك إما الاحتفاظ بها في خزانة البنك الخاص بك أو في المنزل. 

7.   استقرار السعر:

من أفضل مميزات الاستثمار في الذهب أنه يوفر استقرار الأسعار مقارنة بالأصول الأخرى، إذ أن أسعار أصول الذهب لا تنخفض حتى عندما يكون السوق في أزمة، فيتجه الكثير من الناس نحو الاستثمار في الذهب عندما ينخفض ​​السوق أو عندما يواجه الناس صعوبات مالية.

وعند مقارنة طريقة الاستثمار في الذهب بالأسهم، فإن السعر لا ينخفض، لأنه إذا كانت هناك أخبار سيئة عن شركة ما، فإن سعر أسهم الشركة أو أسهمها ينخفض ​​على الفور إلى الصفر. باختصار: إنها إحدى الفوائد الهامة للاستثمار في الذهب.

8.   المزايا الضريبية:

تخضع استثمارات الذهب للضريبة بسعر أقل، وبعض استثمارات الذهب لا تخضع للضريبة أصلًا.

أسباب شعبية الذهب كوسيلة للاستثمار

أجمع الخبراء على أن الذهب هو استثمار مستقر وآمن للأفراد الذين يتطلعون إلى استثمار أموالهم، ومن المعروف أن الذهب له قيمة على المدى الطويل، وتظل قيمته أقل تأثرا في معظم الحالات.

إنها واحدة من الاستثمارات الأقل خطرًا حتى عند حدوث انهيارات في السوق أو انتشار الأوبئة، لأنه في أسوأ السيناريوهات يستثمر الناس أموالهم في الذهب بدلًا من الأسهم والسندات، لذلك يمكن القول إن استثمارات الذهب هي أفضل الاستثمارات، ومن غير المرجح أن ينخفض ​​الطلب عليه.

واقعيًا إذا تحدثنا عن الحفاظ على الثروة، فعلى سبيل المثال: إذا كان من الممكن أن تشتري أونصة من الذهب بحوالي 200 جنيه إسترليني في نهاية عام 1990. إذا كنت قد اشتريت أونصة من الذهب، واحتفظت بمبلغ 200 جنيه إسترليني نقدًا، فستكون قيمة الذهب الآن أكثر بحوالي 650%، لذلك قيمة النقد لا ترتفع في الغالب، وبسبب التضخم كانت قيمتها أقل في الواقع.

وبالمثل، يختار الكثيرون الذهب لحماية بقية محفظتهم الاستثمارية من المخاطر ولإضافة التنوع إلى محافظهم. لكن عدد قليل جدًا من الأشخاص قد يختارون استثمار كل أموالهم في الذهب، ومع ذلك فإنه يُنصح دائمًا بإنشاء محفظة متوازنة تحتوي على أنواع مختلفة من الاستثمارات.

يختار العديد من المستثمرين الذهب لهذا السبب بالذات، ما يسمح لهم بالتنويع في مجالات مختلفة، ويقال إن السبب في ذلك هو أن سعر الذهب عادة ما يرتبط سلباً بأسواق الأسهم؛ غالبًا ما يرتفع الذهب عندما تنخفض الأسواق الأخرى.

ولهذا السبب، يُنظر إلى الذهب تقليديًا على أنه استثمار "ملاذ آمن"، في أوقات تقلبات السوق، حيث تنخفض الأسهم والأسهم، ويرجع جزء من هذا الانخفاض إلى ابتعاد المستثمرين عن الأصول "الأكثر خطورة" إلى الملاذ الآمن المتمثل في الذهب.

وبحسب وجهات نظر مختلفة، يختار بعض المستثمرين الذهب بسبب العوائد المالية المحتملة، لاسيما على مدى فترة زمنية أطول. ببساطة: إذا قمت بشرائه واحتفظت به حتى يرتفع السعر، فيمكنك بيعه على أمل تحقيق الربح.

أنواع الاستثمار في الذهب

عندما نتحدث عن كيفية الاستثمار بالذهب، نجد أن هناك العديد من الطرق المختلفة للقيام بذلك، على سبيل المثال يمكنك الاستثمار في سبائك الذهب أو العملات المعدنية أو حتى المجوهرات، ومع ذلك قبل اتخاذ أي قرارات، من المهم فهم الفوائد والمخاطر المرتبطة بكل خيار، وإليك أنواع الاستثمار في الذهب يوضحها لك فريق «تيندو Tindo» على النحو التالي:

1. شراء الذهب الخام

شراء الذهب الخام يمكن أن يشمل سبائك الذهب أو العملات المعدنية، فبالنسبة لسبائك الذهب، تعد الطريقة الأكثر شعبية للاستثمار في الذهب، كما أنها الأقل خطورة، لأنك في الأساس تشتري قطعة مادية من الذهب، بينما يعد الجانب السلبي الوحيد هو أن شراء سبائك الذهب مباشرة قد يكون مكلفًا.

ما يعيب سبائك الذهب أيضًا أن بها أنواعًا ذات حجم كبير للغاية قد تصل إلى 400 أوقية، فعلى سبيل المثال إذا كنت تمتلك سبيكة ذهبية كبيرة تبلغ قيمتها 100 ألف دولار أمريكي ككامل ممتلكاتك من الذهب، ثم قررت بيع 10%، فلن تتمكن من قطع جزء منها وفصله عن بقية السبيكة لبيعه.

على العكس من ذلك، هناك سبائك صغيرة الحجم، وهذه توفر سيولة أكبر بكثير، ويشيع استخدامها بكثرة بين مالكي الذهب. وبشكل عام، عادةً ما يتم إرفاق سبائك الذهب برقم تسلسلي لأغراض أمنية.

2. العملات المعدنية

فيما يتعلق بالعملات المعدنية، فهي وسيلة شائعة أخرى للاستثمار في الذهب، لأنها توفر نفس المزايا التي توفرها السبائك، لكنها غالبًا ما تكون بأسعار معقولة، الجانب السلبي في العملات المعدنية، هو أن بيعها قد يكون أصعب من بيع السبائك لأنها ليست سائلة.

من ناحية أخرى، عادة ما يتم شراء العملات من قبل المستثمرين من تجار القطاع الخاص بعلاوة تتراوح بين 1% إلى 5% فوق قيمتها الذهبية الأساسية، ولكن في السنوات الأخيرة، قفزت العلاوة إلى حوالي 10٪ في بعض الحالات.

ينصح الخبراء في هذا الشأن بالتركيز على العملات المعدنية المتداولة على نطاق واسع، وترك العملات النادرة، إذ أن بعض العملات الذهبية المتداولة على نطاق واسع تشمل كروجيراند الجنوب أفريقي، والنسر الأمريكي، وورقة القيقب الكندية.

مزايا العملات المعدنية هي:

• أسعارها متاحة بسهولة في المنشورات المالية العالمية.

• غالبًا ما يتم صنع العملات الذهبية بأحجام صغيرة تبلغ أونصة واحدة أو أقل، ما يجعلها وسيلة أكثر ملاءمة للاستثمار في الذهب من السبائك كبيرة الحجم.

• يمكن العثور على التجار ذوي السمعة الطيبة بأقل قدر من البحث ويقعون في العديد من المدن الكبيرة.

3. شراء المجوهرات والأحجار الكريمة

المجوهرات والأحجار الكريمة هي الطريقة الأقل شيوعًا للاستثمار في الذهب، لكنها لا تزال خيارًا جيدًا، ويمكن أن تكون الميزة الرئيسية للاستثمار في المجوهرات والأحجار الكريمة، أن لها قيمة إعادة بيع عالية، ومع ذلك نجد أن الجانب السلبي هو احتمالية وجود صعوبة في العثور على مشترين لمجوهراتك إذا كنت بحاجة لبيعها.

بحسب الإحصائيات، يُستخدم حوالي 49% من إنتاج الذهب العالمي في صناعة المجوهرات، ومع تزايد سكان العالم وثرواته سنويًا، من المتوقع أن يزداد الطلب على الذهب المستخدم في إنتاج المجوهرات بمرور الوقت.

وبشكل عام فإن ملكية المجوهرات توفر طريقة ممتعة لامتلاك الذهب، حتى لو لم تكن الأكثر ربحية من الناحية الاستثمارية، إذ يعتبر البعض أن المجوهرات الذهبية جميلة كشكل من أشكال الفن، أما كاستثمار فهو متواضع.

4. الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة (ETFs) القائمة على الذهب، يعد أحد البدائل للشراء المباشر لسبائك الذهب، ويمثل كل سهم من هذه الأدوات المتخصصة كمية ثابتة من الذهب، كأن تكون عُشر الأوقية، على سبيل المثال.

هذه الأموال يمكن شراؤها أو بيعها مثل الأسهم تمامًا، في أي حساب وساطة أو حساب تقاعد فردي (IRA)، وبالتالي فإن هذه الطريقة أسهل وأكثر فعالية من حيث التكلفة من امتلاك السبائك أو العملات المعدنية بشكل مباشر خاصة بالنسبة لصغار المستثمرين.

في هذه الطريقة يكون الحد الأدنى للاستثمار هو فقط سعر سهم واحد، وغالبًا ما يبلغ متوسط ​​​​نسب النفقات السنوية لهذه الصناديق حوالي 0.61٪، وهو أقل بكثير من الرسوم والنفقات على العديد من الاستثمارات الأخرى.

أفضل شركات الاستثمار في الذهب

تشهد شركات الاستثمار في الذهب نموًا متسارعًا في مجال تداول الذهب، حيث يبحث المستثمرون عن منصات موثوقة توفر بيئة آمنة وتنافسية. يعتمد اختيار أفضل الشركات على عوامل مثل التنظيم، الرسوم، وتنوع الأصول المتاحة للتداول.

شركة TradeView

TradeView

4/5

• اقل مبلغ للايداع 400
• التراخيص MiFID, DFSA

افتح حساب حساب تجريبي

التقييم الكامل

شركة Tradeview هي شركة أمريكية ووسيط مالي عالمي، تأسست في عام 2004 ولها مقر رئيسي في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة، بالإضافة إلى ترخيص دبي للأوراق المالية. تتمتع الشركة بقاعدة واسعة من العملاء والشركاء في مختلف أنحاء العالم. تقدم Tradeview مجموعة متنوعة من المنتجات المالية التي تشمل الفوركس (العملات الأجنبية)، الأسهم الحقيقية عبر منصة ميتاتريدر 5، المؤشرات، السلع، وعقود الفروقات (CFDs)، مما يتيح للمستثمرين فرص تداول متنوعة ومرنة على مختلف الأسواق العالمية.

أنواع الحسابات في tradeview؟

الحساب الفردي / المشترك (Individual / Joint Account):

يعتبر هذا النوع من الحسابات الأكثر شيوعًا ومناسبًا للأفراد الراغبين في التداول بأسمائهم الخاصة، يمكن للأفراد فتح حساب فردي يتمتعون فيه بالتحكم الكامل أو بشكل مشترك مع شخص آخر (مثل الشريك أو الأقارب).

حساب الشركات (Corporate Account): 

يتيح هذا النوع من الحسابات للشركات والمؤسسات التجارية التداول بأسمها الخاص، يمكن للشركات فتح حساب تداول لتنفيذ استراتيجيات التداول الخاصة بها وإدارة أموالها، يتطلب فتح حساب شركات تقديم المستندات والمعلومات المطلوبة لتسجيل الشركة.

حساب الأمانة (Trust Account): 

يستخدم حساب الأمانة للتداول عن طريق الأموال التي يتم إدارتها نيابة عن شخص آخر أو كجزء من ثروة للفرد أو العائلة، يمكن للمؤسسات المالية والمستشارين الماليين والوكلاء والمحامين استخدام حسابات الأمانة للتداول باسم العملاء أو الأطراف المستفيدة الأخرى.

شركة ICM Capital

ICM Capital

4.5/5

• اقل مبلغ للايداع 400
• التراخيص FCA, ADGM

افتح حساب حساب تجريبي

التقييم الكامل

شركة أي سي أم كابيتال ICM )International Capital Markets) هي شركة وساطة مالية عالمية متخصصة في تداول العملات الأجنبية (الفوركس) ,وتملك الأسهم الأمريكية والخليجية الحقيقية والعقود مقابل الفروقات (CFDs) والمعادن الثمينة والسلع، تأسست في عام 2009 في لندن، وتتمتع بتاريخ طويل كان سببًا في حصولها على ترخيص أبوظبي للأوراق المالية لتقديم خدمات التداول للعملاء في جميع أنحاء العالم، تمتلك شركة icm سجلًا طويلًا في توفير حلول تداول متقدمة للمتداولين من مختلف أنحاء العالم لما يزيد عن 10 سنوات.

تقدم نوعين أساسيين من الحسابات:

حساب ICM Direct

حساب تداول يتيح للمتداولين الوصول إلى مجموعة واسعة من الأدوات المالية، ومنها العملات الأجنبية، والمعادن، الأسهم، تتوفر هذه الحسابات بدون عمولة وبفروقات سعرية متغيرة تتراوح من 1.2 نقطة إلى 3.0 نقطة، وهو أمر مثالي لسوق الفوركس.

حساب ICM Zero

حساب تداول يتيح للمتداولين التداول بدون فروقات سعرية ومع عمولة ثابتة لكل عقد قياسي يبلغ 7 دولارات أمريكية. يتوفر هذا الحساب للتداول في العملات الأجنبية، المعادن الثمينة، الأسهم، وعقود الفروقات.

شركة exness

Exness

4/5

• اقل مبلغ للايداع 600
• التراخيص CySEC

افتح حساب حساب تجريبي

التقييم الكامل

اكسنس هي شركة تكنولوجيا قوية تم تأسيسها في عام 2008 ومقرها الرئيسي في قبرص، تقدم خدمات وأدوات مالية عالية الجودة، تقدم لعملائها قاعدة تداول متنوعة الأصول, تساعد المتداولين والمستثمرين على التداول في الأسواق المالية المختلفة.

أنواع حسابات التداول في Exness

حساب Standard 

يتطلب هذا الحساب الحد الأدنى للبدء بالتداول وفقًا للمتطلبات في الشركة، ويتم تعيين الرافعة المالية بشكل ثابت دون عمولة، حيث يبدأ حجم الفروقات السعرية من 0.3 نقطة، تمنع المتداولين من الوقوع في الرصيد السلبي في حالة تحمل خسائر كبيرة، وهو مخصص للمتداولين المبتدئين على وجه التحديد.

حساب Professional

هو حساب سريع التنفيذ، الحد الأدنى للإيداع فيه أعلى مقارنة بحساب Standard ويبدأ من 3000 دولار، وحجم الفروقات السعرية يبدأ من 0.1 نقطة، ويتم تعيين الرافعة المالية بناءً على تصنيف المتداول كمستثمر محترف تصل إلى 1.2000، وبالتالي يتمتع المتداولون برافعة مالية أعلى.

حساب Raw Spread

حساب منخفض أو خالي السبريد، مخصص لخبراء التداول، يبدأ حجم الايداع من مبلغ 3000 دولار أمريكي، بعمولة تبلغ قيمتها 3.5 دولار عن كل عقد تداول، ، كما أن الرافعة المالية تصل إلى 1.2000 وحجم الفروقات السعرية يبدأ من صفر.

حساب Zero

يصل هذا الحساب إلى 0 اسبريد، ويبدأ حجم الايداع من مبلغ 3000 دولار أمريكي وفروقات سعرية تبدأ من الصفر، هذا بالإضافة إلى وجود عمولة بقيمة 3.5 دولار عن كل عقد تداول، كما تستطيع التداول من خلال رافعة مالية تصل إلى 1.2000.

 غرف تداول متطورة وتوصيات احترافية لتعليم التداول مع تيندو

تقدم تيندو مجموعة متنوعة من غرف التداول والتوصيات التي تساعد المتداولين على الاستفادة من عمليات التداول. 

1. وتشمل الغرفة الفضية التي تعرض أهم الفرص والتوقعات مع افتتاح البورصات في أوروبا وأمريكا، بالإضافة إلى دعم وتوصيات عبر الواتساب.

2. كما توفر الغرفة الذهبية استشارات حية قبل فتح أي صفقة مع تواصل مباشر مع المحللين والمتداولين. 

3. بينما توفر غرفة البلاتينيوم التداول اللحظي مع كبار المستثمرين لمتابعة الأسواق والتقلبات. 

4. أما الغرفة المجانية، فتقدم أهم الفرص مع افتتاح البورصات الأسبوعية بالإضافة إلى الويبينار التعليمي.

كما تتيح أيضًا دورات تعليمية شاملة لتمكين المتداولين، مثل دورة أسواق المال للمبتدئين، دورة أسواق المال المتقدمة، دورة العملات المشفرة، دورة التداول اليومي، ودورة الاستثمار بعيد المدى والتحليل الأساسي والنفسي. الهدف هو تأهيل المتداول المبتدئ بشكل قوي للأسواق المالية، ومساعدة المتداول المحترف في الوصول لأقصى استفادة من عمليات التداول.

الخطوات العملية للاستثمار في الذهب

إذا كنت تتطلع لبدء تعلم طريقة الاستثمار في الذهب، فهناك بعض الأشياء التي يجب أن تضعها في الاعتبار، منها إجراء البحث وفهم الطرق المختلفة التي يمكنك من خلالها التعرف على كيفية الاستثمار بالذهب قبل اتخاذ أي قرارات، وفيما يلي بعض الخطوات العملية للاستثمار في الذهب:

1. تحديد أهداف الاستثمار

يجب أن تكون على دراية بهدفك من الاستثمار في الذهب، كأن تكون من المتطلعين للتحوط ضد التضخم أو ترغب مثلًا في حماية ثروتك أثناء حالة عدم اليقين الاقتصادي، وهناك آخرون يريدون تحقيق أقصى استفادة من تقلبات الذهب التي تأتي في صالح المستثمرين، لذا معرفة أهدافك سيساعدك على اختيار نوع الاستثمار المناسب وتحقيق النجاح.

2. دراسة سوق الذهب وتحليل الاتجاهات

بما أن سعر الذهب متحرك عكس اتجاه سوق الأسهم، فإنه من المهم أن تعمل على دراسة سوق الذهب للتعرف على أفضل وقت للشراء وكذلك البيع، حيث يميل الطلب إلى الارتفاع أوقات الأزمات، ما يؤدي إلى استنفاد احتياطيات الذهب بشكل أسرع.

كذلك العمل على تحليل الاتجاهات لأسعار الذهب حتى تكون على اطلاع دائم بآخر المستجدات، ما يجعل لديك توقعات طويلة المدى للذهب، وهو ما يجعل حظوظك في الاستثمار أفضل من أولئك الذين يقصدون الاستثمار في الذهب بدون دراسة، وهذا ما يجعلهم عرضة لـ مخاطر الاستثمار في الذهب.

3. اختيار الطريقة المناسبة للاستثمار

يمكنك شراء العملات الذهبية أو السبائك، أو شراء أسهم شركة تعدين الذهب، أو الاستثمار في صندوق استثمار متداول للذهب، وكما أوضحنا فإن كل خيار له مخاطره ومميزاته، لذلك من المهم فهم الإيجابيات والسلبيات قبل اتخاذ القرار.

4. البحث عن مصادر موثوقة للشراء

عادةً ما يتم بيع السبائك فقط في البنوك وتجار الذهب، في حين يمكن شراء العملات المعدنية المسكوكة من تجار العملات وشركات الوساطة المالية وتجار المعادن الثمينة، كلما أمكن حاول الشراء من أحد البنوك أولاً، حيث أنه يكون أكثر موثوقية ويقدم هوامش ربح أقل من التجار.

لن يكون لدى البنوك دائمًا العملات المعدنية أو أشرطة الحجم التي تبحث عنها بالضبط، ومع ذلك إذا لجأت إلى تاجر، فابحث عن التجار ذوي السمعة الحسن، وهذا يعني النظر عن كثب في التقييمات عبر الإنترنت في المواقع التجارية والتأكد من عدم وجود شكاوى لدى الوكيل بشأن هذا التاجر.

5. تخزين الذهب بشكل آمن

إن تخزين كميات كبيرة من الذهب في منزلك يجعلك عرضة للسرقة، لذا عليك أن تُأمّن جيدًا عليه في مكان آخر أكثر أمانًا، لاسيما إذا كان آخرون غيرك يعرفون أن لديك ذهب مادي في المنزل، وهذا ما يجعله أكثر عرضة للسرقة.

نصائح للنجاح في الاستثمار في الذهب

1. تنويع محفظة الاستثمار

في حين أن سبائك الذهب والعملات المعدنية يمكن أن تكون طريقة آمنة وبسيطة نسبيًا للاستثمار في الذهب، إلا أن هناك الكثير من الطرق الأخرى للاستثمار في هذا المعدن الثمين، ناهيك عن أن معظم المستثمرين يرون أنه من الحكمة تنويع محافظهم الاستثمارية باستثمارات أخرى في الذهب بالإضافة إلى سبائك الذهب.

2. متابعة التطورات الاقتصادية والسياسية

التطورات الاقتصادية والسياسية، يمكن أن تؤثر بشكل كبير على مقدار طلب الذهب، فعندما تكون هناك أزمة أو عدم استقرار عام، غالبًا ما يلجأ المستثمرون إلى المعدن النفيس باعتباره أصلًا آمنًا.

لذلك يعمل المستثمرون المحترفون على متابعة سوق الذهب باستمرار، والتطورات الاقتصادية والسياسية، التي يمكن أن تكون محركًا في أسعار الذهب، بهدف التحوط في أوقات الاضطرابات والبعد عن المخاطر المحتملة للأزمات المالية الناتجة عن التدهور الاقتصادي.

3. الاستفادة من خبراء الاستثمار في الذهب

خبراء الاستثمار في الذهب من أفضل المراجع التي يمكنك الاستعانة بهم ونصائحهم، لإدارة استثماراتك في الذهب بطرقه المتخلفة، فلا شك أن لهم باع وتاريخ طويل من الاستثمار في المعدن النفيس، وتعرضوا لكل أنواع المكاسب والمخاطر بما يضمن لك الأخذ بملاحظاتهم على وجه الاعتبار.

إن التعلم والاستفادة من الخبراء في المجال، لاسيما إذا كنت مبتدئًا وتخوض تجربة كيفية الاستثمار بالذهب للمرة الأولى، يعد أمرًا مهمًا مع الأخذ بدارسة وتحليل الاتجاهات في سوق الذهب، والتعرف على العوامل المؤثرة في الأسعار.

4. الاستفادة من فرص الاستثمار في الذهب

من أفضل النصائح التي يمكنك العمل بها لتحقيق نجاحات خلال الاستثمار في الذهب، هي ان تحرص على الاستفادة من فرص الاستثمار المتاحة في الذهب، إذ أنه من الأصول التي اتفق معظم الخبراء على أنها توفر فرصًا ممتازة لتحقيق الربح وحماية الأموال من التضخم التي قد يلحق بها ويعمل على خفض قيلة العملات والأوراق المالية.

5. استخدام الذهب كحماية ضد التضخم

يلجأ المستثمرون إلى الذهب لاستخدامه كحماية ضد التضخم خلال أوقات الحروب والأوبئة والأزمات بشكل. إن هذه الأوقات تشهد تزايدًا كبيرًا من قبل المستثمرين على الاستثمار في الذهب، لحماية أموالهم من الخسائر التي تلحق بالعملات في أوقات التضخم، وبالتالي استثمارها في ملاذ آمن مثل الذهب.

6. تحقيق العوائد على المدى الطويل

لا شك في أن المعدن النفيس لديه قدرة للحفاظ على الثروة على المدى الطويل. ورغم كثرة تقلبات الأسعار قصيرة المدى، فقد أظهرت الإحصائيات أن الذهب حافظ باستمرار على قيمته على مدى فترات طويلة.

ولهذا السبب، يجب على المستثمرين الذين يتطلعون إلى تنويع محفظتهم الاستثمارية، وتخفيف المخاطر أن يفكروا في تخصيص جزء من الذهب كمخزن طويل الأجل للقيمة بدلاً من التركيز فقط على المكاسب قصيرة المدى، وذلك لتحقيق العوائد على المدى الطويل.

7. الاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب

يختار المستثمرون عادة شراء كميات صغيرة من الذهب أو مخزون الذهب مع مرور الوقت لمواجهة تقلبات الأسعار والاستفادة من ارتفاع أسعار الذهب.

ويعتمد اختيار الوقت المناسب للقيام باستثمارك الأولي بشكل كامل على طريقة الاستثمار بالذهب التي ترغب في التعامل معها، بحيث يتوجب عليك مراقبة قيمة الذهب وأسعار الأسهم المختلفة للحصول على معلومات وتوقعات جيدة ارتفاع الأسعار.

الخلاصة

الذهب معدن ثمين يمكن أن يكون بمثابة تحوط من التضخم ومتنوع للمحفظة، إذ تعد أفضل طرق الاستثمار في الذهب، طريقة ممتازة لتنويع محفظتك الاستثمارية، والتأكد من حصولك على ملاذ آمن حال تعرض سوق الأسهم لضربة، لأنه ثبت تاريخيًا أن الذهب يحافظ على قيمته خلال الأوقات الاقتصادية الصعبة، ما يجعله استثمارًا مثاليًا لأولئك الذين يبحثون عن الاستقرار على المدى الطويل، علاوة على ذلك يمكن أيضًا استخدام الذهب كبديل آمن ضد التضخم وانخفاض قيمة العملة، ما يوفر للمستثمرين طبقة إضافية من الأمان لاستثماراتهم.

رغم تعدد الأسباب التي يتخذها الناس دافعًا للاستثمار في الذهب، إلا أن المعدن النفيس يتعلق بالحفاظ على الثروة وحمايتها، بالنسبة لكثير من المستثمرين.

اتبع الطرق التي وضعها لك فريق عمل «تيندو Tindo» للبدء في اختيار أفضل طرق الاستثمار في الذهب، باعتباره بديلًا آمنًا للتحوط في الأوقات الصعبة التي تتدهور فيها بقية الأصول، وكن حريصًا على العمل بالنصائح لتحقيق أفضل استثمار في المعدن النفيس.

من المفترض أننا أجبنا على سؤال متكرر مفاده: لماذا شراء الذهب؟.. لذا في النهاية نود التأكيد مجددًا على أن اللجوء إلى اختيار أفضل طرق الاستثمار في الذهب، يعد أحد أذكى القرارات التي يمكن أن يتخذها أي مستثمر، ويرجع ذلك إلى لانخفاض مخاطر الاستثمار في الذهب، بينما يتمتع بمميزات عالية في الربح، لاسيما في الأوقات التي تشهد تقلبًا كبيرًا في أسعار السلع بسبب التطورات الاقتصادية والجيوسياسية.

الأسئلة الشائعة 

أين يمكن تخزين الذهب؟

هناك ثلاث خيارات رئيسية لتخزين الذهب: في المنزل، أو في صندوق ودائع آمن في البنك، أو في مخزن آمن مملوك. مهما كانت الطريقة التي سيتم اختيارها، فمن الضروري التأكد من أن الذهب مؤمن بشكل مناسب ومخزن بشكل آمن.

ما هو أفضل شكل من أشكال الذهب للاستثمار فيه؟

يمكن للمستثمرين الاختيار من بين العملات الذهبية أو السبائك، والتي تقدم فوائد مختلفة ولكن يمكن أن يكون تخزينها وتأمينها مكلفًا، غير أن العملات الذهبية معفاة من ضريبة أرباح رأس المال، بينما سبائك الذهب ليست معفاة من هذه الضريبة ولكنها (مثل العملات المعدنية) خالية من ضريبة القيمة المضافة، وبدلاً من ذلك، يمكنك الاستثمار في الصناديق المتداولة كطريقة أخرى غير الاستثمار في الذهب المادي.

هل ضريبة القيمة المضافة وضريبة الأرباح الرأسمالية مستحقة الدفع على الذهب؟

لا يتم فرض ضريبة القيمة المضافة على العملات الذهبية أو السبائك، ولا يتم فرض ضريبة الأرباح الرأسمالية على العملات الذهبية (كعملة قانونية) ولكن يتم فرضها على سبائك الذهب.

أين يمكنني بيع الذهب؟

يمكن بيع الذهب إلى الشركات المتخصصة، والعديد منها متاح عبر الإنترنت، وبدلاً من ذلك، يمكن بيع الذهب لصائغي المجوهرات، إما عبر الإنترنت أو في أسواق الذهب المنتشرة في المدن.

ما هو الذهب الرقمي وكيف يعمل؟

يسمح الذهب الرقمي للمستثمرين بامتلاك كمية صغيرة من الذهب مدعومة بالأصول المادية المخزنة في الخزينة، أو قد لا يمتلكون الذهب المادي أصلًا.

يمكن للمستثمرين استثمار مبالغ أصغر، وبما أنهم يشترون فقط نسبة صغيرة من سبيكة ذهب أكبر، أو لا يشترون من الأساس، فإنهم عادة ما يدفعون مبلغًا أقل مقابل التخزين، أو لا يدفعون حال عدم امتلاك الذهب المادي فعليًا.

يتم تسعير الذهب الرقمي حسب القيمة وليس الوزن، ويكون خاليًا من تكلفة تصنيع السبائك والعملات المعدنية الأصغر.